借1万却写下20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙
本文摘要:近日,黑龙江省公安厅通报,大庆市公安局在两个月的时间内,梳理300余起案件案情、连续打掉8个套路贷犯罪团伙,抓获55名犯罪嫌疑人,涉案资金2500多万元,涉及受

近日,黑龙江省公安厅通报,大庆市公安局在两个月的时间内,梳理300余起案件案情、连续打掉8个“套路贷”犯罪团伙,抓获55名犯罪嫌疑人,涉案资金2500多万元,涉及受害群众300余人。那么这些犯罪团伙究竟使用了哪些套路,又是如何欺诈受害群众的呢?

  警惕骗局:虚假诉讼确认借贷关系

  2015年10月末,黑龙江省大庆市居民客某在同事的引领下,来到了一个打着投资旗号的小型借贷公司。

借1万却写下20万借条 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙

  受害人 客某:我想借1万块钱,然后什么时候还大概一个月左右吧。

  这家投资公司的负责人孙某,在查看了客某的工资卡后,同意了客某借款的请求,但是提出了签订虚高欠条的要求。

  受害人 客某:就是写一个欠条,然后上面是20万,我问他为什么是这么多 我也没借到那些钱,也没给我那么多,然后他就说没事,该怎么写就怎么写,该怎么还还是怎么还。

  客某相信了孙某的口头承诺,在没有第三者在场的情况下,签了一张1万元的真借条和一张20万元的假借条,并且约定,双方在法院作出财产保全后支付借款。

  受害人 客某:他说必须得去法院,执行财产保全,然后让我去签字,然后我就跟他去了。

  半个月后,客某和犯罪嫌疑人孙某委托的亲属,一同来到了法院。在孙某的授意下,双方在法庭认同了借贷关系,随后,客某终于拿到了她想要的借款。

  受害人 客某:回到他那个工作室,然后给了我7000块钱。

  (记者)你借的不是1万吗,为什么给你7000?

  他说有一部分应该是什么费用(诉讼费)。

  (记者)那让你还多少呢?他怎么跟你说的?

  他之前也没说,说还1万,然后我就答应了,就回去了。

  在拿到借款后不久,客某发现自己的工资卡被冻结了,询问后得知,工资是被用来偿还欠款了。

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  大庆市公安局红岗分局刑侦大队民警 郭晓虎:客某一直是认为扣完1万块钱为止,其实从2015年到2018年,到现在,客某的工资卡一直都在扣除状态中,一共被扣了49000块钱。

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  期间,客某向警方报案,但双方的借贷关系是经过法院诉讼确认有效的,警方无法受理。无奈之下,客某向犯罪嫌疑人孙某求救,每月去孙某处领取300元生活费。

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  大庆市公安局刑侦支队支队长 王天华:经过大量的案件涌上来以后,我们发现这是一个隐藏很深的一个犯罪手段,隐藏了大量的犯罪团伙,那么我们就开始从这个角度入手进行打击。

  2018年4月8日,以孙某为首的犯罪团伙的5名成员全部被警方抓获。经核实,孙某自己或指使他人通过法院进行借贷诉讼的案件达300余起,涉嫌诈骗金额1400余万元,该团伙侵害群众140余人。目前,此案仍在进一步审理中。

  警惕骗局:连环欺诈 垒高债务

  在“套路贷”案件当中,绝大多数借贷人都会遭遇债务无法偿还的局面。这个时候,一些犯罪嫌疑人就继续给被害人下套,假装善意,把借贷人介绍到另一家贷款公司,再次签订虚高的借款协议,继续非法侵吞借贷人的财产。

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  2015年9月,黑龙江省大庆市某公司职工杨某,看到同事范某经常刊发无需抵押快速借款的朋友圈信息,于是向范某借款5000元用于个人消费,双方约定还款期限20天,还款金额为8000元,并且出于信任,杨某签下了15000元的虚高借条。借款到期后,因为杨某无力偿还,于是范某假装善意,把杨某引诱至同伙于某和蔡某的贷款公司,诱骗杨某实际借款1万,签下4万元的虚高借款欠条。

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  2015年11月,杨某因无力偿还债务,由其母亲出面偿还了部分借款。这时候,虽然杨某实际只借了15000元,但已经向犯罪嫌疑人支付了3.5万元。

  一个月后,犯罪嫌疑人于某再次以保留的借条向杨某勒索钱财,诱骗杨某一次性签下2张10万元借条。

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  大庆市公安局高新区分局刑侦六大队 杨皓云:(杨某)累计借款是52800元,嫌疑人也是之后多次讨要,讨要的金额已经达到了30万元。

  2016年5月末,犯罪嫌疑人团伙又以杨某的名义向银行申请贷款15万元贷款,在放款当天,3名犯罪嫌疑人当场瓜分了全部贷款。之后,为了继续榨取杨某及其家人财产,犯罪嫌疑人团伙对杨某采取了非法拘禁,限制人身自由长达40余天,最终导致杨某及其父亲均被诊断为焦虑、社交紊乱型人格障碍,进入精神病医院治疗。

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  2018年5月15日,大庆市和哈尔滨市两地同时开展抓捕行动,抓获10名犯罪嫌疑人。下一步警方将展开寻找其他受害人的工作,核实认定这个犯罪团伙的敲诈勒索罪、寻衅滋事罪等罪名。

  警惕骗局:如期归还借款 却遭单方制造违约

  大量涉及“套路贷”的案件中,犯罪嫌疑人对不具备还款能力的借贷人步步紧逼。但是,对待如期归还借款的借贷人,犯罪团伙又玩儿起了神秘失踪的新花样。

  2017年1月,黑龙江省大庆市常年做木材生意的程某,遇到了一个收购木材的机会。

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  受害人 程某:当时这个木材别人卖比较便宜,急用钱,有两车木材。

  由于资金紧张,程某想到了用自己的汽车作为抵押,向贷款公司借钱。经介绍,程某与贷款公司的李某见面。

  受害人 程某:我把车开到那去了,他说看我这车说意思能拿钱,能给拿12万块钱,咱寻思这车能拿12万也够了(收购木材款),就是急用嘛,定的4分钱利息

  随后,程某跟李某签订了12万元的借款凭证,以及抵押车辆的相关手续。

  受害人 程某:挺大一堆好几篇子(手续),就是抵押的、买卖的都有了,就是这种手续,咱们没细看,让咋签就得咋签,还有空白的。

  (记者)空白的地方你也签字了?

   签字了,你不签不行。

  但是,程某在签署完所有合约之后,只收到了7.5万元。李某谎称,钱另有它用,欠条不必重写,还款只还7.5万即可。程某同意了李某的口头约定。

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